Diensten voor bedrijfsverificatie (KYB)

Bedrijfsverificatiediensten, ook bekend als Know Your Business (KYB) verificatie, zijn processen die gebruikt worden om de legitimiteit, eigendom en financiële status van een bedrijfsentiteit te valideren.
Deze diensten helpen organisaties bij het bevestigen van de identiteit van bedrijven waarmee ze zaken doen en zorgen ervoor dat ze voldoen aan de wettelijke vereisten, zoals wetten tegen het witwassen van geld (AML) en tegen de financiering van terrorisme (CFT). De KYB-verificatie omvat doorgaans het controleren van de registratiegegevens van het bedrijf, het verifiëren van directeuren en eigendomsstructuren, en het beoordelen van de financiële gezondheid en juridische status van het bedrijf om het risico op fraude en zakelijke malversaties te beperken.

KYB-verificatie is cruciaal omdat het bedrijven helpt om fraude te voorkomen, naleving van de regelgeving te garanderen en weloverwogen beslissingen te nemen wanneer ze met andere bedrijven in zee gaan.
Door de legitimiteit van potentiële partners of klanten te valideren, kunnen bedrijven hun blootstelling aan financiële misdrijven verminderen, wettelijke aansprakelijkheid vermijden en vertrouwen opbouwen in hun zakelijke relaties.
Dit is vooral van vitaal belang in sectoren zoals financiën, e-commerce en internationale handel, waar de risico's op frauduleuze activiteiten en niet-naleving hoog zijn.

Tijdens de KYB-verificatie worden verschillende details van een bedrijf onderzocht, waaronder:
- Registratiegegevens van het bedrijf (bijv. wettelijke naam, registratienummer en adres)
- Eigendomsstructuur, inclusief aandeelhouders en moedermaatschappijen
- Bestuurders en belangrijke personeelsleden, waarbij hun identiteit en functie worden geverifieerd
- Financiële status, om te beoordelen of het bedrijf financieel stabiel is
- Juridische status, om er zeker van te zijn dat het bedrijf niet betrokken is bij illegale activiteiten of geconfronteerd wordt met wettelijke sancties

KYB-verificatie helpt fraude voorkomen door bedrijven grondig door te lichten voordat er zakelijke relaties worden aangegaan. Door bedrijfsgegevens en eigendomsstructuren te bevestigen en de legitimiteit van hun activiteiten te verifiëren, kunnen bedrijven voorkomen dat ze in zee gaan met frauduleuze of niet-conforme entiteiten. KYB controles identificeren ook potentiële risico's zoals banden met criminele organisaties, het witwassen van geld of belastingontduiking, waardoor de kans op financieel verlies of reputatieschade wordt verkleind.

Ja, het draait allemaal om het automatiseren van KYB-verificatie om binnen enkele seconden gezochte resultaten te krijgen. 
Dankzij automatisering kunnen bedrijven op grote schaal realtime verificaties uitvoeren, waarbij bedrijfsgegevens en eigendomsstructuren onmiddellijk worden gevalideerd. Dit verbetert de efficiëntie en vermindert het risico op menselijke fouten en versnelt het onboardingproces, zodat bedrijven grote datasets snel en nauwkeurig kunnen verifiëren.